Американські банківські регулятори оштрафували American Express National Bank на $350 млн через недоліки в системі протидії відмиванню грошей. Управління контролера грошового обігу США (OCC) встановило, що банк не забезпечив належної роботи програми фінансового моніторингу.
Про це повідомили у пресслужбі банку. Серед виявлених проблем:
- недостатнє фінансування відповідної програми;
- неврахування специфіки бізнесу під час оцінювання ризиків;
- системні збої у виявленні та звітуванні про підозрілі операції.
В OCC наголосили, що банки такого масштабу мають виділяти достатньо ресурсів для дотримання правил, спрямованих на запобігання відмиванню грошей.
Того ж дня Федеральна резервна система США (ФРС) оголосила про окремий примусовий захід щодо American Express Company та American Express Travel Related Services Company. Він стосується недостатнього виявлення й повідомлення про підозрілі операції, пов’язані з відмиванням коштів, а також недоліків у впровадженні загальнокорпоративної програми фінансового моніторингу.
American Express повідомила, що перевірки регуляторів були розкриті раніше. Компанія заявила про намір співпрацювати з наглядовими органами та правоохоронцями й надалі вдосконалювати систему контролю за фінансовими злочинами.
