Банки не повинні формально підходити до обслуговування клієнтів – політично значущих осіб, членів їхніх сімей та осіб, пов’язаних із політично значущими особами (далі – PEP). Фінансові установи також не мають відносити всіх PEP до категорії клієнтів із високим рівнем ризику ділових відносин та невиправдано обмежувати для них доступ до фінансових послуг.
Про це йдеться у листі Національного банку України до банків. Регулятор наголосив, що банки мають застосовувати ризик-орієнтований підхід під час роботи з PEP.
Необґрунтоване застосування де-рискінгу суперечить ризик-орієнтованому підходу та не сприяє фінансовій інклюзії, пояснили в НБУ.
“Банкам не потрібно вимагати документи, що підтверджують джерела статків PEP, якщо рівень ризику ділових відносин із таким клієнтом є низьким, у банку немає підозри щодо відмивання коштів чи фінансування тероризму, а рахунки, відкриті в банку, використовуються переважно для отримання заробітної плати, соціальних виплат або обсяг фінансових операцій за всіма рахунками PEP у банку не перевищує 400 тис. гривень на місяць”, – наголосив регулятор.
Нацбанк нагадує: якщо з часу припинення виконання РЕР визначних публічних функцій минуло понад 12 місяців і банк пересвідчився в тому, що такий клієнт більше не несе ризику, притаманного РЕР, а також немає інших ризиків, банк не має вживати щодо нього, членів його сім’ї та осіб, пов’язаних із ним, певних заходів. Зокрема, щодо отримання дозволу керівництва на встановлення / продовження ділових відносин із РЕР, установлення джерел статків та джерел коштів, здійснення поглибленого моніторингу ділових відносин.
