Троє осіб були заарештовані за шахрайство з банками Нью-Йорка на суму понад $10 мільйонів шляхом використання вразливостей в системі безпеки банків та конвертації вкрадених коштів у криптовалюту. Шахраї обманювали банки, прикидаючись жертвами шахраїв, і отримували покриття нібито фальшивих переказів, подвоюючи кошти.
Як зазначається в релізі Міністерства юстиції США, Чжун Ши Гао, Найфенг Сюй і Фей Цзян звинувачуються в тому, що з 2018 по 2022 рік вони обманом змусили нью-йоркські банки видати їм мільйони доларів. Їх схема висвітлила серйозні проблеми в банківській безпеці.
З 2018 по 2022 рік обвинувачені вербували людей для відкриття банківських рахунків, які вони контролювали, у різних філіях США. Потім вони організували нібито шахрайські банківські перекази між цими рахунками й заявляли в банки про транзакції як про несанкціоновані, щоб отримати зарахування коштів на обидва рахунки — ініційований ними платіж на другий та компенсацію на перший рахунок.
Обвинувачені швидко знімали зараховані кошти у вигляді готівки або криптовалюти до того, як банки виявляли шахрайство, залишаючи рахунки з перевищенням ліміту. Злочинці вирішили перетворити викрадені кошти на криптовалюту, вважаючи, що цифрова валюта допоможе краще приховати їхні дії.
За допомогою цієї тактики обвинувачені, як стверджується, завдали понад $10 млн фактичних збитків майже десятку фінансових установ. Здобуті шахрайським шляхом кошти були відмиті через неназвані іноземні криптовалютні біржі.
Прокурори підкреслили, що звернення до криптовалют не дозволило шахраям і кіберзлочинцям уникнути уваги правоохоронних органів. Сучасні інструменти відстеження можуть виявити незаконні грошові потоки, навіть якщо вони відмиваються через цифрові активи.
Чжун Ши Гао, Найфен Сюй і Фей Цзян були заарештовані і їм висунуті кримінальні звинувачення в банківському шахрайстві, електронному шахрайстві, відмиванні грошей і крадіжці особистих даних. Трьом обвинуваченим загрожує багато десятиліть ув’язнення, якщо їх визнають винними за всіма пунктами обвинувачення.
