Постачальник загальноєвропейської платіжної інфраструктури EBA Clearing залучила низку європейських банків для проведення тренінгу з моделювання даних для нової функції боротьби з шахрайством для переказів з рахунку на рахунок та миттєвих платежів. Влітку дев’ять банків з шести країн взяли участь у підготовці моделі даних для аналітичного пілотного етапу.
Як зазначається у релізі EBA Clearing, організація випустила специфікації для своєї загальноєвропейської функції виявлення шахрайських схем та аномалій (FPAD). EBA Clearing також створили портал для розробників, включаючи пісочницю, для підтримки користувачів у розробці та тестуванні прикладних програмних інтерфейсів (API) FPAD.
Підготовка до запуску функціональності FPAD влітку досягла значних успіхів, повідомляє провайдер. Дев’ять банків з шести країн взяли участь у підготовці моделі даних для аналітичної пілотної фази, яка наразі триває. Метою аналітичного пілота є розробка моделей, які у співпраці з користувачами виявлятимуть шахрайські схеми та кваліфікуватимуть аномалії на основі їхнього зворотного зв’язку.
FPAD охоплюватиме широкий спектр інструментів запобігання та виявлення шахрайства в режимі реального часу, включаючи перевірку IBAN/імені, для підтримки зусиль постачальників платіжних послуг по всій Європі у боротьбі з шахрайством. Інструменти дозволять користувачам STEP2 та RT1 доповнити своє індивідуальне бачення ризиків інформацією про шаблони та аномалії з точки зору центрального рівня інфраструктури.
У EBA Clearing наголошують, що FPAD стане невіддільною частиною STEP2 та RT1, які є найбільшими платіжними системами для кредитних переказів у євро та миттєвих платежів за обсягом та кількістю учасників, що охоплюють усі куточки Європи. Розгортання розпочнеться з функції посттранзакційного розслідування, а також функцій оцінки ризиків транзакцій та рахунків, якими користувачі зможуть користуватися до виконання транзакції.
