Нігерійські фінтех-компанії OPay, Kuda Bank, Moniepoint і PalmPay припинили створення нових облікових записів. Таку вимогу висунув Центральний банк Нігерії (CBN) на тлі зусиль щодо посилення дотримання KYC-вимог у криптовній торгівлі та традиційному інвестуванні.
Як зазначає Guardian Nigeria, фінтех-компанії опинилися під пильною увагою через звинувачення у використанні їхніх рахунків для незаконних операцій з іноземною валютою. Представники двох постраждалих компаній підтвердили, що наказ CBN пов’язаний із цими звинуваченнями.
Однак вони висловили занепокоєння, що директива може бути використана не за призначенням, підкресливши, що більшість рахунків, про які йдеться, належать комерційним банкам, а не фінтех-платформам. За словами одного з джерел, 90% рахунків, причетних до незаконних валютних операцій, знаходяться в комерційних банках, і лише 10% — у фінтех-компаніях.
Регулятор поки що публічно не коментував директиву фінтех-компаніям.
Директива збіглася в часі з рішенням суду, яке отримала Комісія з економічних і фінансових злочинів (EFCC) про заморожування щонайменше 1 146 банківських рахунків, що належать різним фізичним і юридичним особам, які, як стверджується, були залучені до незаконних валютних транзакцій.
У своєму запиті на заморожування рахунків EFCC заявила, що попереднє розслідування показало, що ці рахунки пов’язані з особами, які використовують віртуальні платформи для обміну криптовалют, щоб незаконно маніпулювати вартістю найри та відмивати доходи від незаконної діяльності.
