Підрозділ фінансових послуг Oracle запустив хмарний сервіс Financial Services Compliance Agent, що працює на основі штучного інтелекту. Інструмент дозволяє банкам проводити тестування сценаріїв для коригування порогових значень моніторингу транзакцій та засобів контролю, допомагаючи виявляти підозрілі операції для дотримання AML-вимог.
Як зазначається у релізі компанії, за їх оцінками, цього року буде відмито $5,05 трлн, а банки не встигають за витратами та складністю дотримання вимог у сфері боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.
Рішення Oracle дозволяє банкам проводити недорогі гіпотетичні тести сценаріїв для налаштування порогів і контролю транзакцій, виявлення злочинної діяльності та більш ефективного дотримання вимог. Нова послуга має на меті допомогти банкам економічніше боротися з величезною проблемою відмивання грошей за допомогою передових аналітичних можливостей ШІ.
Рішення забезпечує статистичний аналіз для встановлення відповідних засобів контролю AML і може оцінювати профілі ризику нових продуктів, одночасно тестуючи засоби контролю для економічно ефективного зниження пов’язаних з ними ризиків, що скорочує час виходу на ринок. Також воно пропонує можливості проактивної оцінки для виявлення типологій високого ризику, таких як торгівля людьми, посилюючи моніторинг нових загроз.
Відділи комплаєнсу можуть використовувати ШІ-аналітику Financial Services Compliance Agent для швидкої та економічно ефективної оптимізації засобів контролю та порогових значень для моніторингу транзакцій, що сприяє прийняттю рішень на основі фактичних даних. Послуга є частиною портфеля рішень Oracle для протидії відмиванню грошей та фінансовим злочинам.
