Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) визначила ключові ознаки фінансової піраміди. Як наголосили у НКЦПФР, чіткі орієнтири для виявлення фінансових пірамід допоможуть захистити інвесторів і споживачів від шахрайських схем та недобросовісної практики на ринках капіталу.
Серед 5 ознак створення, функціонування та/або просування фінансової піраміди:
- Вступний платіж: участь передбачає внесок у грошовій або віртуальній формі, як «інвестиція» або придбання продукту без економічної цінності.
- Винагорода за факт участі: винагорода обіцяється за сам факт участі або внесок, а не за реальну діяльність.
- Джерело винагород — вступні внески нових учасників: виплати учасникам переважно здійснюються за рахунок коштів нових учасників.
- Відсутність реальної діяльності: винагороди не формуються з продажу товарів чи надання послуг.
- Зв’язок між внесками нових учасників та винагородами для вже залучених: виплати залежать від залучення нових учасників і не базуються на прибутку бізнесу.
Нагадаємо – нещодавно НКЦПФР оновила перелік SCAM-проєктів, у який ввійшли 458 компаній. Їх можна переглянути на офіційному сайті в розділі «Захист прав інвесторів». Їх можна переглянути на офіційному сайті в розділі «Захист прав інвесторів».
