Фінансовий наглядовий орган Німеччини BaFin активно впроваджує штучний інтелект у свою роботу, щоб ефективніше виявляти ринкові зловживання та підозрілі торгові схеми. За словами голови регулятора Марка Брансона, нова система аналітики приносить точніші результати. Про це пише Reuters.
Як зазначив Брансон на конференції у Франкфурті, BaFin почав використовувати ШІ у системі раннього виявлення та аналізу ринку ще торік. Тепер регулятор впевнений: ймовірність викриття незаконної торгівлі в Німеччині стала вищою, ніж будь-коли. Враховуючи суворі санкції за такі порушення, ризики для потенційних порушників значно зросли.
Використання нових технологій є частиною зусиль BaFin із відновлення довіри після скандалу з Wirecard – флагманом німецького фінтеху, який збанкрутував у 2020 році через масштабну бухгалтерську аферу. Тоді регулятора критикували за те, що він не помітив махінацій на мільярди євро.
Після краху Wirecard в агентстві відбулася серйозна реформа зі зміною керівництва, розширенням повноважень і акцентом на проактивне виявлення порушень. Новий курс з використанням ШІ має посилити нагляд і запобігти повторенню таких провалів.
Нагадаємо – у березні цього року BaFin наклав на Deutsche Bank адміністративні штрафи загальною сумою €23 за порушення правил згідно з німецьким Законом про торгівлю цінними паперами. Тоді регулятор зазначив, що Deutsche Bank забагато часу витратив на розслідування та усунення недоліків.
