Національний банк, схваливши відповідну постанову, унормував окремі питання забезпечення належного застосування ризик-орієнтованого підходу банків до політично значущих осіб (Politically Exposed Persons, PEPs). Раніше правила фінансового моніторингу політично значущих осіб містилися в рекомендаційних листах.
Як зазначається на сайті регулятора, наведені зміни внесені постановою Правління Нацбанку від 15 червня 2023 № 74 “Про внесення змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу”, що набрала чинності 17 червня 2023 року.
За новими правилами банки мають відійти від формального підходу до встановлення рівня ризику PEPs. У кожному окремому випадку присвоєння банком будь-якого рівня ризику PEPs має бути належним чином обґрунтовано.
У регуляторі вважають, що такий підхід сприятиме запобіганню встановлення банками необґрунтованого рівня ризику та безпідставній відмові таким клієнтам в обслуговуванні.
Національний банк також пом’якшив окремі норми в частині заходів щодо джерел статків PEPs та джерел коштів, пов’язаних з їх фінансовими операціями. Ліміт на обсяги фінансових операцій за всіма рахунками PEPs, відкритими в банку, підвищено у шість разів — з 200 тисяч грн за квартал до 400 тисяч грн за місяць. Утримання обсягів операцій в межа ліміту є однією з умов для невжиття заходів з установлення джерел статків PEPs.
