Національний банк України продовжує перевіряти діяльність компаній та онлайн-сервісів, які можуть надавати фінансові послуги без належного ліцензування. Регулятор аналізує звернення споживачів, інформацію з ринку та власні наглядові дані.
Наразі НБУ аналізує та досліджує інформацію, отриману у зверненнях споживачів, від учасників ринку та зібрану під час наглядових дій, щодо шести компаній та сервісів, які надають фінансові послуги або послуги, що мають ознаки фінансових. Про це пише пресслужба Нацбанку.
Обмін24 та X-Change
Регулятор звернув увагу на рекламну активність і широку мережу обмінних пунктів компаній Обмін24 та X-Change, які працюють без ліцензії та поза наглядом регулятора. Згідно з попереднім аналізом, є підстави для поглибленої перевірки їхніх послуг, що можуть містити ознаки фінансових чи платіжних послуг. За результатами дослідження можливе рішення про заборону діяльності без ліцензії.
ТОВ «ФК «Ліберті-Фінанс» («КИТ GROUP»)
Інтернет-сервіс КИТ GROUP, що працює через ТОВ «ФК «Ліберті-Фінанс», рекламує переказ готівки — послугу, яка потребує окремої ліцензії. Така діяльність виходить за межі наявного дозволу компанії. Після завершення аналізу можливе ухвалення відповідного рішення з боку НБУ.
«Tsarsky.io» та «FinMobile»
Сервіси Tsarsky.io та FinMobile пропонують миттєві кредити у гривні й криптовалюті без належного ліцензування. Вони працюють фактично поза межами українського правового поля. Нацбанк розпочав поглиблений аналіз їхньої діяльності.
Trustee Plus
Нацбанк завершив вивчення сервісу Trustee Plus, який працює без ліцензії, але пропонує фінансові послуги — перекази, електронні гаманці, картки. Матеріали передано компанії Trustee Global UAB для надання пояснень. Рішення ухвалюватиме Правління НБУ.
“Національний банк попереджає громадян бути надзвичайно обережними під час взаємодії з різними онлайн-платформами та сервісами, особливо тими, що працюють з віртуальними активами. Перед підписанням будь-якого договору про надання фінансової послуги або послуги, подібної на фінансову, обов’язково перевіряйте на офіційному Інтернет-представництві Національного банку, чи включена така установа до реєстрів НБУ”, – наголосили у НБУ.
Водночас ми отримали коментар від компанії Trustee Plus. “Ми розуміємо, що, попри відсутність регулювання криптовалют в Україні, їхня роль у повсякденному житті українців зростає, як і суспільне значення цього ринку. Саме тому ми позитивно оцінюємо прагнення регулятора глибше розібратися в криптосфері та в діяльності компаній, що працюють у ній”, – зазначається в повідомленні.
Також у компанії зазначили, що функціональність Trustee Plus надається кількома компаніями:
- UAB Trustee Global (Литва) — надає послуги виключно у сфері віртуальних активів, маючи відповідні авторизації.
- Quicko Sp. z o.o. (Польща) — відповідає за традиційні фінансові послуги, маючи відповідні ліцензії в межах ЄС.
Клієнти Trustee для активації певної платіжної функції в застосунку повинні надати додаткові документи. У разі, якщо користувач не відповідає вимогам певної юрисдикції, послуга йому не надається.
“Ми розуміємо, що через складну структуру нашого сервісу в НБУ могли виникнути труднощі з розмежуванням функціональності продукту, однак ми відкриті до конструктивного діалогу та готові надати всі необхідні роз’яснення”, – кажуть в Trustee Plus та додають:
- UAB Trustee Global, за загальнодозвільним принципом, не має обмежень щодо надання криптовалютних послуг громадянам України, незалежно від країни їхнього проживання.
- Quicko Sp. z o.o. має право обслуговувати громадян України, які перебувають у країнах ЄС, і не надає фінансових послуг особам, що фізично проживають на території України.
“Ми всі чудово усвідомлюємо, скільки українців вимушено переїхали до Європи після початку повномасштабного вторгнення. Частина з них регулярно відвідує Україну або тимчасово повертається додому. Це створює додаткові складнощі для контролю відповідності, однак система моніторингу постійно адаптується до цих реалій. Якщо людина повернулась в Україну на постійне місце проживання, а не тимчасово в гості, то Quicko Sp. z o.o, за результатами перевірки, відмовляє в наданні платіжних послуг і закриває рахунок”, – відзначають в компанії Trustee Plus.
