Чиновники Мінфіну США планують у 2023 році провести бесіди з банками і технологічними компаніями. Одне із завдань відомства – розробити рекомендації, які “спростять дотримання санкцій”. Адже у Мінфіні США занепокоєні тим, що банки проявляють надмірну обережність і відкидають клієнтів, які можуть потребувати їх найбільше. Про це пише Bloomberg.
Так, цього місяця заступник міністра з питань боротьби з тероризмом та фінансової розвідки Браян Нельсон відвідає Сіетл, Сан-Франциско та Сан-Дієго, щоб застерегти банки від надмірного дотримання вимог, таких як відключення людей від послуг через побоювання потрапити під штрафні санкції.
“Коли фінансові установи застосовують політику зниження ризиків, вони можуть превентивно позбавити доступу до послуг цілі категорії клієнтів без розбору та оцінки реальних загроз. У результаті пересічні американці можуть бути змушені звернутися до нерегульованих та потенційно небезпечних фінансових рішень”, – зазначив Браян Нельсон.
Нагадаємо, банки, які порушують санкції, можуть зіткнутися з великими штрафами, тому вони часто проявляють надзвичайну обережність по відношенню до будь-кого, хто може розглядатися як санкційний ризик.
