Аттіла Такач, ACFCS Programming Director
Тема санкцій у 2022 році стала переважаючою не лише у щоденних новинах, а й у сфері фінансових злочинів. 8 квітня 2022 року ЄС ввів додаткові обмежувальні заходи щодо Росії “на тлі продовження загарбницької війни Росії проти України, і повідомлень про звірства, вчинені російськими збройними силами в Україні”. Санкції мають на меті “посилити тиск на російський уряд та економіку, а також обмежити ресурси Кремля для агресії”. Вони були введені чотирма регламентами Ради ЄС і трьома рішеннями Ради, спрямованими на Росію та Білорусь.
Багато професіоналів у сфері комплаєнс, банківської справи та фінтеху у всьому світі докладають значних зусиль, щоб запровадити більшу кількість заходів, тому будь-яка професійна підтримка для них допомагає підвищити ефективність моніторингу дотримання санкцій.
Нещодавно відділ Центральної та Східної Європи ACFCS за підтримки членів Правління з України організував свій вебінар на цю тему. У співпраці з LexisNexis Risk Solution, американським постачальником технологій, ми отримали практичне уявлення про використання інструментів дотримання санкцій.
ACFCS – Асоціація сертифікованих спеціалістів з фінансових злочинів – це всесвітня організація з підготовки спеціалістів з комплаєнсу, яка розробила потужну навчальну програму з боротьби з відмиванням грошей, кіберзлочинами, шахрайством, хабарництвом, корупцією, ухиленням від сплати податків, санкціями, фінансуванням тероризму, поверненням активів, крипто-злочинами.
Чому санкційний скринінг має значення?
Нові санкції суттєво впливають на банки та інші фінансові установи. Моніторинг платіжних операцій та виключення російських банків з міжнародної системи SWIFT – це лише частина заходів. Постійно відбувається відстеження та заморожування російських інвестицій та активів, які зберігаються за кордоном.
Всесвіт санкцій надзвичайно складний, у ньому беруть участь кілька ключових агенцій (ООН, ЄС, США, Великобританія), що впливає на різні галузі промисловості та постійно зростаючу кількість об’єктів, як приватних осіб, так і компаній.
Акціонери приватних компаній в США та ЄС зобов’язані дотримуватися правил введених санкцій. В іншому випадку їм загрожує покарання у вигляді штрафів і навіть тюремного ув’язнення. Враховуючи серйозність цих заходів, більшість компаній вживають заходів для реорганізації та прийняття нових стратегій, щоб відповідати правовим нормам.
Приватні фірми застосовують внутрішні санкції та обмежують послуги для своїх російських клієнтів, щоб уникнути санкцій з боку міжнародних регуляторів. Все більше і більше постачальників фінансових послуг у всьому світі, як приватних, так і державних інвестиційних компаній, зараз роблять все, щоб вивести російських олігархів та їхні брудні гроші зі своєї системи.
Щоб уникнути західних санкцій проти Росії, заможні росіяни ховаються за складними корпоративними структурами, включаючи підставні компанії, трасти та товариства з обмеженою відповідальністю, аби приховати особи кінцевих бенефіціарних власників.
Згідно з дослідженнями, російські олігархи, які мають тісні зв’язки з Путіним, колективно перемістили “чорні гроші” на загальну суму 250 мільярдів доларів в офшорні податкові гавані. Більше того, Національне бюро економічних досліджень виявило, що майже 60% російських грошей зберігається в офшорних компаніях. Більшість цих фіктивних компаній створені в азіатських та європейських країнах, що дозволяє багатим росіянам інвестувати свої кошти, щоб отримати гроші в легітимній формі.
Фінтех-рішення можуть допомогти у реалізації санкцій
Враховуючи вищезазначене, свіжі розробки процедур дьюділідженс (перевірка) клієнтів і кінцевих бенефіціарних власників або процедур комплаєнсу в сфері криптовалют, реалізовані кількома фінтех-компаніями, також можуть принести значну користь у процесі санкційного скринінгу.
ACFCS також розробила список інструментів з більш ніж 40 пунктами для допомоги спільноті спеціалістів з боротьби з фінансовими злочинами. У ньому зібрано інформацію про санкційні оновлення у США, ЄС та Великобританії, а також інші рекомендації.
Ми можемо виділити кілька міжнародних та локальних фінтех-компаній, які пропонують передові технологічні рішення для моніторингу санкцій, окрім LexisNexis. Безумовно, в цьому аспекті ми повинні згадати українського постачальника регтех-рішень YouControl. YouControl нещодавно запустив RuAssets, новий інструмент комплексного пошуку для перевірки зв’язків із політично відомими особами та особами, які перебувають у санкційних списках у країнах СНД (Росія, Білорусь, Україна та Казахстан). Для отримання додаткової інформації та безкоштовної пробної версії відвідайте сторінку.
Якщо ви прагнете дізнатись більше щодо фінансових злочинів, кіберзлочинності та AML/KYC, будь ласка, слідкуйте за нами та нашими онлайн-вебінарами тут.
