Цифрові банки повинні робити більше, щоб запобігти зловживанню їхніми платформами з боку злочинців. Про це повідомляє Управління з фінансового контролю Великобританії (FCA), проаналізувавши результати дослідження фінансових злочинів у кількох британських цифрових банках.
Регулятор не назвав конкретні фірми, але зазначив, що дослідження базувалося на шести так званих банках-челенджерах, половина з яких були цифровими банками. Загалом ці компанії обслуговують понад 8 млн клієнтів. Не входили до вибірки емітенти електронних грошей та постачальники платіжних послуг, такі як Revolut і Wise.
Регулятор заявив, що серед виявлених недоліків – неналежна перевірка клієнтів банками. При цьому деякі фірми не можуть адекватно оцінити ризик фінансових злочинів при залученні нових клієнтів. Також деякі цифрові банки не розробили систему оцінки клієнтських ризиків.
“Цифрові банки є важливою частиною роздрібного банківського ринку Великобританії. Однак не може бути компромісу між швидким і легким відкриттям рахунку та надійним контролем фінансових злочинів. Банки повинні розглянути результати дослідження та продовжити вдосконалювати власні системи моніторингу”, – зазначила Сара Прітчард, виконавчий директор з ринків FCA.
Наразі фінтех-компанії зазнають тиску щодо покращення контролю над фінансовими злочинами, особливо після економічних санкцій, запроваджених проти росії через її вторгнення в Україну.
Джерело: CNBC
