Соціальна інженерія стала найбільшою загрозою для банків Індонезії у сфері фінансового шахрайства. Більшість шахрайських схем починаються в соціальних мережах і месенджерах. Про це свідчить дослідження BioCatch, проведене серед 100 керівників банківських команд із протидії шахрайству, відмиванню коштів і комплаєнсу.
Понад 40% опитаних повідомили про збільшення кількості спроб шахрайства у своїх установах. Приблизно стільки ж зафіксували зростання фінансових втрат. Майже половина респондентів назвала найбільшою прогалиною в системах виявлення шахрайства випадки, коли зловмисники заздалегідь інструктують жертв і керують їхніми діями. Для 19% це головна слабкість банківського захисту.
Банки намагаються посилити протидію таким схемам:
- 55% опитаних установ оцінюють постачальників, закуповують або впроваджують нові рішення для запобігання шахрайству;
- 40% розглядають модернізацію наявних систем;
- понад 40% банків відшкодовують втрати постраждалим від шахрайства в індивідуальному порядку.
Майже дві третини учасників дослідження вважають свої установи повністю або переважно готовими до вимог безпеки платіжних систем QRIS і BI-FAST та посилення відповідальності за шахрайські операції. Однак виявлення рахунків грошових мулів, велика кількість хибних сповіщень і розрізнені системи залишаються щоденними проблемами для банківських команд.
Нагадаємо – у жовтні Міжнародний валютний фонд (МВФ) і Світовий банк представили план боротьби з цифровим шахрайством. Документ під назвою Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services має допомогти урядам, регуляторам, банкам та іншим учасникам фінансового ринку протидіяти онлайн-шахрайству.
