Національний банк України виявив у банках численні випадки дроблення готівкових валютно-обмінних операцій для обходу вимог фінансового моніторингу. Йдеться, зокрема, про операції на суми менше ніж 400 тис. грн, які проводили кілька разів протягом дня.
Про це пише Інтерфакс-Україна, посилаючись на лист НБУ до банків і банківських асоціацій. В окремих випадках одна й та сама людина здійснювала кілька операцій нижче встановленого порогу. При цьому їхня загальна сума за день перевищувала 400 тис. грн. Регулятор також зафіксував ознаки пов’язаності між такими клієнтами та працівниками банків.
Серед виявлених випадків були групи людей біля кас, які передавали одне одному гроші, телефони та пакети з готівкою. Деякі клієнти змінювали одяг, використовували головні убори та сонцезахисні окуляри. НБУ розцінив це як спроби уникнути візуального контролю та розпізнавання облич.
Також операції могли розподіляти між кількома днями або проводити із залученням третіх осіб, зокрема неповнолітніх.
Регулятор виявив і випадки участі працівників банків в операціях для інших людей без розкриття інформації про них. В окремих випадках операції оформлювали за відсутності клієнта біля каси, а в квитанціях вказували різні персональні дані.
НБУ рекомендував банкам посилити контроль за валютно-обмінними операціями фізосіб задля:
- недопущення дроблення операцій;
- уникнення проведення обміну на користь інших осіб без розкриття інформації;
- запобігання оформленню операцій без присутності клієнта.
Банкам також радять регулярно перевіряти каси за записами камер і додатково навчати працівників вимогам фінмоніторингу. Регулятор наголосив, що всі встановлені порушення отримають правову оцінку.
