Національний банк України розширив перелік способів верифікації банками клієнтів для розвитку фінансової інклюзії. Також НБУ дозволив комерційним агентам банків фінансової інклюзії проводити ідентифікацію та верифікацію клієнтів відповідно до вимог фінансового моніторингу.
Як наголосили в НБУ, відповідні зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу враховують потреби клієнтів та сприятимуть поглибленню фінансової інклюзії.
Регулятор визначив такі особливості порядку ідентифікації та верифікації клієнта:
- під час верифікації надання можливості пред’явити оригінал документа третьою особою (супроводжуюча чи довірена особа) або за допомогою працівника банку, який здійснює верифікацію, якщо клієнт не може його пред’явити самостійно;
- згода клієнта на проведення фотофіксації може бути засвідчена з використанням аудіо / відеозапису в разі неможливості засвідчити її власноручним або електронним підписом.
Банк фінансової інклюзії (БФІ) отримав можливість залучати комерційного агента для встановлення вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією та здійснювати ідентифікацію та верифікацію в порядку, визначеному Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу.
Нагадаємо: у червні НБУ ухвалив зміни до низки нормативно-правових актів стосовно ключових питань регулювання та нагляду за діяльністю фінансової установи нового типу – банку фінансової інклюзії.
