Державна служба фінансового моніторингу України повідомила, що окремо аналізує великі операції з готівкою, які пов’язані з купівлею дорогого майна. Йдеться насамперед про придбання елітної нерухомості, автомобілів преміумкласу та інших активів високої вартості.
У пресслужбі установи зазначають, що увага зосереджена не на побутових витратах громадян чи звичайних заощадженнях, а на операціях із великими сумами готівки. Як приклад у Держфінмоніторингу навели купівлю автомобіля вартістю близько $100 тис., що еквівалентно понад 4,3 млн грн.
Фінансова розвідка звертає увагу на випадки, коли вартість покупки не відповідає офіційним доходам покупця або джерело походження коштів потребує додаткового пояснення. Окремим фактором ризику називають ситуації, коли готівку вносять через різні банки, використовуючи одні й ті самі документи про доходи.
“Готівка сама по собі не є порушенням. Але якщо йдеться про значні суми для придбання дорогого майна, походження цих коштів має бути зрозумілим і підтвердженим”, – наголосили у Держфінмоніторингу.
У Держфінмоніторингу пояснили, що аналізують не окрему транзакцію, а загальну фінансову картину. Йдеться про суми операцій, їхню періодичність, зв’язки між платежами та реальне походження коштів. У цьому напрямі служба співпрацює з українськими банками.
