Понад 1,4 млн повідомлень про фінансові операції, що підлягають фінмоніторингу, надійшло до Державної служби фінансового моніторингу за три квартали 2025 року. Це на 10% більше, ніж за аналогічний період торік.
Про це пише Опендатабот. Цьогоріч надходить близько 160 тисяч повідомлень щомісяця. 99% з них подають банки: 1,42 млн звітів. Небанківські установи надали ще майже 15 тисяч.
Основна кількість повідомлень стосується порогових фінансових операцій — понад 1,18 млн (83%). Підозрілих операцій значно менше — близько 243 тисяч (17%). Решта — це повідомлення, надіслані у відповідь на запити щодо відстеження, а також комбіновані звіти, що одночасно стосуються і порогових, і підозрілих операцій.
Загалом 794 матеріали на суму 150,46 млрд грн було передано до правоохоронних органів для розслідування. Понад третину матеріалів на загальну суму 99,3 млрд грн отримало Бюро економічної безпеки України. До решти правоохоронців пішли повідомлення на значно менші суми:
- Національна поліція — 230 матеріалів на суму 36,7 млрд грн.
- СБУ – 120 матеріалів на 8,2 млрд грн.
- ДБР — 71 матеріал на 3,1 млрд грн.
- НАБУ — 67 матеріалів на 1,3 млрд грн.
- Офіс Генерального прокурора – 39 матеріалів на 1,8 млрд грн.
Держфінмоніторинг перевіряє фінансові операції двох видів: порогові та підозрілі.
Порогові фіноперації — ті, сума в яких дорівнює чи перевищує 400 тис. грн та має хоча б одну із наведених ознак: прояв сепаратизму\тероризму, ризик фальсифікації рахунків фактур (інвойсів) у зовнішньоекономічній діяльності, дистанційне відмивання коштів тероризму, багато готівки в обігу та неналежне виявлення та санкціонування особою підозрілих публічних діячів.
Підозрілі фіноперації – не залежать від суми, а лише від наявності підозр та доказів у банку, який обслуговує людину. На це може впливати поведінка особи, невідповідність наданої інформації та інші чинники.
Нагадаємо – у жовтні 2025 року Нацбанк застосував заходи впливу до семи банків і чотирьох небанківських фінансових установ. Підставою стали порушення у сфері фінансового моніторингу, протидії відмиванню коштів (ПВК/ФТ) та валютного законодавства.
