Національний банк України 17 листопада наклав штрафи на дві небанківські компанії, які надають платіжні послуги: ТОВ “ФК “ЕВО” (RozetkaPay) та ТОВ “ФК МБК” (Portmone Group). Причина – порушення законодавства України, що регулює діяльність на платіжному ринку, та законодавства про захист прав споживачів під час надання послуг на платіжному ринку.
Як інформує пресслужба НБУ, регулятор присудив компаніям штрафи загальною сумою 21,4 мільйона гривень. Такі рішення ухвалено Комітетом з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури Нацбанку.
ТОВ “ФК “ЕВО” отримало штраф у 13,6 млн грн за порушення низки норм платіжного законодавства:
- Закону України “Про платіжні послуги”.
- Інструкції про порядок організації касової роботи банками та проведення платіжних операцій надавачами платіжних послуг в Україні.
- Правил зберігання, захисту, використання та розкриття таємниці надавача платіжних послуг.
- Інструкції про порядок відкриття та закриття рахунків користувачам надавачами платіжних послуг з обслуговування рахунків.
- Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів.
- Положення про додаткові вимоги до договорів про надання платіжних послуг, укладених небанківськими надавачами платіжних послуг зі споживачами.
Захід впливу у вигляді письмового застереження застосовано до ТОВ “ФК “ЕВО” за порушення вимог:
- Правил організації статистичної звітності, що подається до НБУ.
- Положення про вимоги до системи управління надавача фінансових платіжних послуг.
- Правил організації статистичної звітності, що подається до НБУ в умовах особливого періоду.
- Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг.
ТОВ “ФК МБК” зобов’язане сплатити 7,8 млн грн штрафу за порушення вимог:
- Закону про платіжні послуги;
- Правил зберігання, захисту, використання та розкриття таємниці надавача платіжних послуг.
- Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів.
- Положення про встановлення пруденційних нормативів, що є обов’язковими для дотримання небанківськими надавачами платіжних послуг, та визначення методики їх розрахунку.
Захід впливу у вигляді письмового застереження застосовано до ТОВ “ФК МБК” за порушення вимог:
- Положення про вимоги до системи управління надавача фінансових платіжних послуг.
- Положення про порядок розкриття інформації небанківськими надавачами платіжних послуг.
- Положення про вимоги до системи корпоративного управління та системи внутрішнього контролю фінансової компанії.
- Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг.
Обидві компанії мають сплатити штрафи протягом 14 календарних днів від дня отримання рішення регулятора. Крім того, вони зобов’язані усунути всі виявлені порушення до 17 грудня 2025 року та вжити заходів для їх недопущення в подальшій роботі.
Нагадаємо – у березні цього року RozetkaPay отримала ліцензію від НБУ. Компанія може відкривати рахунки для фізичних та юридичних осіб, суттєво розширюючи можливості сервісу.
