Національний банк України у жовтні 2025 року застосував заходи впливу до семи банків і чотирьох небанківських фінансових установ. Підставою стали порушення у сфері фінансового моніторингу, протидії відмиванню коштів (ПВК/ФТ) та валютного законодавства, пише пресслужба регулятора.
АТ «Банк Альянс» – отримав два штрафи на 67,5 млн грн і 15,9 млн грн. НБУ зафіксував масштабні порушення: від неналежної організації первинного фінмоніторингу та недоліків у внутрішніх документах до проблем із ризик-орієнтованим підходом, перевіркою клієнтів і несвоєчасним наданням інформації регулятору. Банк також отримав письмове застереження за невнесення необхідних даних до анкет клієнтів.
ПАТ «МТБ БАНК» – оштрафовано на 75 млн грн за неналежну перевірку клієнтів, незастосування ризик-орієнтованого підходу, неналежне управління ризиками. Також штраф у 3,1 млн грн — за порушення валютного нагляду, несвоєчасне виявлення індикаторів валютних операцій. Також НБУ виніс письмове застереження.
АТ «Універсал Банк» (Monobank) – 27,3 млн грн штрафу за порушення при перевірці клієнтів, недоліки у посиленій перевірці високоризикових клієнтів, проблеми з внутрішніми документами та несвоєчасне інформування спеціально уповноваженого органу про окремі операції. Додатково банк отримав письмове застереження.
АТ «Укрсиббанк» – оштрафовано на 11 млн грн за неналежну перевірку клієнтів, відсутність ризик-орієнтованого підходу, а також несвоєчасне надання запитуваної інформації НБУ. Окремий штраф у 500 тис. грн — за порушення порядку подання інформації про порогові операції. Банк отримав письмове застереження.
АТ «РВС Банк» – сплатить 3,8 млн грн за недотримання ризик-орієнтованого підходу.
АТ «Комінбанк» – штраф 1,05 млн грн, зокрема за несвоєчасне повідомлення про порогові операції та невстановлення високого рівня ризику для клієнтів із російським бенефіціаром.
АТ «Ідея Банк» – оштрафовано на 500 тис. грн за несвоєчасне виконання рішень спецоргану щодо зупинення операцій та несвоєчасне інформування про залишок коштів на рахунку.
До чотирьох небанківських установ НБУ також застосував санкції. Найбільші штрафи:
ТОВ «ФК «Мустанг Фінанс» — 731 тис. грн за проблеми з внутрішніми документами, неналежну перевірку клієнтів, некоректне ведення анкет ПЕПів, порушення порядку подання звітності та ненадання документів регулятору.
ТОВ «ФК «Абекор» — 595 тис. грн за недоліки в алгоритмах управління ризиками, порушення під час ідентифікації та верифікації, неналежний моніторинг операцій і несвоєчасне подання інформації.
ТОВ «ФК «АЛЬЯНС КАПІТАЛ ГРУП» – штраф у 17 тис. грн за помилки у звітності про валютні операції.
ТОВ «НоваПей Кредит» — 255 тис. грн штрафу за недоліки у перевірці клієнтів та ризик-орієнтованому підході, а також письмове застереження.
NovaPay вже сплатила штраф, не оскаржуючи його, як пояснили у компанії: “Більша частина зауважень регулятора стосувалась вдосконалення системи фінансового моніторингу наших клієнтів при кредитних операціях, в тому числі щодо аналізу джерел походження клієнтських коштів і цілей їх використання. Ми вже впровадили всі зміни, на яких акцентував регулятор, і врахували всі його рекомендації. Це рішення жодним чином не вплинуло на стабільність компанії і на виконання зобовʼязань перед клієнтами”.
Нагадаємо, що у вересні Нацбанк застосував заходи впливу до трьох банків і десяти небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері запобігання відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та дотримання валютного законодавства.
