Блокчейн-компанія Paxos досягла домовленості з Департаментом фінансових послуг штату Нью-Йорк (NYDFS) про врегулювання справи щодо порушень у системі протидії відмиванню коштів (AML) на Binance. За умовами угоди компанія сплатить $48,5 млн у межах врегулювання претензій: $26,5 млн штрафу та $22 млн інвестицій у власну програму комплаєнсу, пише Finextra.
Протягом кількох років Paxos співпрацювала з Binance у рамках випуску стейблкоїна BUSD, який просувався та розповсюджувався під брендом біржі. Проте регулятор з’ясував, що Paxos не провела належної перевірки свого партнера і допустила системні помилки в механізмах фінансового моніторингу.
Згідно з висновками NYDFS, у період з 2017 по 2022 роки через платформи пройшло $1,6 мільярда у транзакціях, пов’язаних з незаконною діяльністю. Щобільше, Binance продовжувала обробляти операції з організаціями навіть після того, як Управління контролю за іноземними активами США внесло їх до санкційних списків.
Очільниця NYDFS Едрієн Гарріс наголосила, що регульовані компанії повинні мати ефективні інструменти управління ризиками, особливо коли йдеться про співпрацю з іншими комерційними структурами чи залучення сторонніх підрядників. Саме такий підхід, за її словами, є критично важливим для захисту фінансової системи від зловживань.
Нагадаємо – у лютому цього року Нігерія подала позов проти криптовалютної біржі Binance, вимагаючи $79,5 мільярда за ймовірні економічні збитки та $2 мільярди несплачених податків. Оприлюднені судові документи показали, що нігерійська влада звинуватила найбільшу у світі криптобіржу в проблемах із національною валютою.
