Європейське банківське управління (EBA) попередило про зростання ризиків відмивання грошей і фінансування тероризму в фінтех-секторі. Таку оцінку EBA дало у своєму щорічному звіті за 2025 рік, який стосується загроз нелегального фінансування в межах фінансової системи ЄС.
Як передає Finextra, 70% європейських регуляторів фіксують високі або зростаючі ризики у фінтех-галузі через слабкі механізми протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Особливо багато нарікань викликала якість впровадження технологій у сфері регуляторного контролю — регтеху. Понад половина серйозних порушень у сфері комплаєнсу виникли саме через неправильне або неефективне використання таких інструментів.
У звіті зазначається, що хоча регтех має потенціал покращити дотримання норм, на практиці часто бракує фахівців та належного контролю.
Окрему увагу приділили і крипторинку, де кількість легальних постачальників послуг з криптоактивами в ЄС з 2022 по 2024 рік майже потроїлась. Проте багато з них або не мають ефективних систем контролю, або ж намагаються обходити нагляд.
Ситуацію ускладнює і використання штучного інтелекту злочинцями для автоматизації схем відмивання грошей та уникнення виявлення. Фінансові установи не встигають адаптувати свої системи до нових методів зловмисників. Додатковий виклик створюють і складні санкційні режими ЄС, які багато хто з учасників ринку просто не може технічно виконувати належним чином.
EBA анонсувало створення єдиного правового поля для всього ЄС та уніфікацію стандартів дотримання фінансового законодавства. На думку регулятора, саме узгоджене впровадження нових норм має стати ключем до зниження ризиків і підвищення рівня захисту фінансової системи Європи.
