Європейський Союз готується ввести жорсткі правила проти відмивання грошей, які заборонять використання анонімних криптовалютних рахунків та криптовалют із підвищеним рівнем приватності. Нові правила діятимуть з 2027 року, передає Cointelegraph.
Згідно з Регламентом про боротьбу з відмиванням грошей (AMLR), кредитним установам, фінансовим інституціям та постачальникам послуг у сфері криптоактивів (CASP) буде заборонено підтримувати анонімні рахунки або працювати з криптовалютами, що забезпечують приватність.
“Стаття 79 AMLR встановлює суворі заборони на анонімні рахунки. Кредитним установам, фінансовим інституціям та постачальникам послуг у сфері криптоактивів заборонено підтримувати анонімні рахунки”, – йдеться в Довіднику з AML, опублікованому European Crypto Initiative (EUCI).
Регуляція є частиною ширшої системи боротьби з відмиванням грошей, яка охоплює банківські рахунки, платіжні рахунки, ощадні книжки, сейфові скриньки, криптоактивні рахунки, що дозволяють анонімізацію транзакцій та рахунки з використанням монет, що підвищують анонімність.
Згідно з правилами AMLR:
- CASP, що працюють щонайменше в шести країнах-членах, підпадатимуть під прямий нагляд.
- На початковому етапі Орган з протидії відмиванню грошей (AMLA) планує обрати 40 організацій, щонайменше по одній з кожної країни-члена. Процес відбору має розпочатися 1 липня 2027 року.
- Лише компанії зі значною операційною присутністю в кількох юрисдикціях розглядатимуться для прямого нагляду.
- Інші важливі заходи включають обов’язкову комплексну перевірку клієнтів для транзакцій понад €1000.
Зауважимо – ЄС посилює регуляторний нагляд за криптоіндустрією, спираючись на попередні заходи, такі як Регламент про ринки криптоактивів (MiCA). Документ містить технічні стандарти виявлення маніпуляцій на ринку, правила зворотного залучення клієнтів та вимоги до надання рекомендацій провайдерами послуг з криптоактивами.
