Минулого року криптовалютні та фінтех-компанії вперше отримали більше штрафів за недостатній контроль дотримання регуляторних правил, ніж вся традиційна фінансова система. Це відбувається в контексті глобальних ініціатив по боротьбі з незаконними фінансовими потоками в нових галузях.
Як зазначає Financial Times, у 2023 році компанії, що займаються криптовалютою та цифровими платежами, сплатили штрафів на $5,8 млрд через недоліки в перевірках клієнтів, заходах боротьби з відмиванням грошей, а також за порушення санкцій та інші фінансові злочини.
Загальна сума штрафів включає рекордний штраф у $4,3 млрд проти криптовалютної біржі Binance, який прокуратура США розглядає як попереджувальний постріл. Лише ця одна санкція перевищує загальну суму штрафів проти традиційних фінансових груп у $835 млн торік, найнижчий рівень за десятиліття.
Дані, зібрані постачальником комплаєнс-програмного забезпечення Fenergo, показали, що загальна сума штрафів за відмивання грошей та інші фінансові злочини зросла більш ніж на 30% – до $6,6 млрд, але залишилася значно нижчою за піковий показник 2015 року, який становив $11,3 млрд.
На річні підсумки значною мірою вплинули багатомільярдні штрафи, такі як минулорічний штраф проти Binance, штраф BNP Paribas у розмірі $8,9 млрд за порушення санкцій у 2015 році та штраф Goldman Sachs у розмірі $5 млрд у 2020 році за питання, пов’язані з малайзійським суверенним фондом добробуту 1MDB.
Минулого року значно зросла кількість штрафів, накладених на провайдерів криптовалют і платіжних послуг. Криптовалютні компанії стикнулися із 11 штрафами проти середнього показника менш як два штрафи на рік за попередні п’ять років, тоді як на платіжні компанії було накладено 27 штрафів проти середнього показника в п’ять штрафів на рік у період з 2018 по 2022 рік. Майже всі групи платіжних систем, оштрафовані минулого року, існують менш як 20 років.
Регулятори в різних юрисдикціях попереджають платіжні компанії про необхідність вдосконалення, а Управління з фінансового регулювання та нагляду Сполученого Королівства минулого року наголосило на “неприйнятних” ризиках, які несе в собі цей сектор.
