Банківський регулятор Європейського Союзу планує оновити наявні правила боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (AML/CFT) для постачальників платіжних послуг і постачальників послуг криптоактивів (CASP). Існуючі правила планується оновити до кінця 2024 року.
Як зазначається у консультаційному документі від Європейської служби банківського нагляду (EBA), регулятор підкреслює недоліки чинних європейських правил регулювання та дотримання стандартів у сферах AML і CFT.
Фахівці EBA мають намір зобов’язати CASP забезпечувати безперешкодну передачу інформації шляхом підвищення сумісності їхніх протоколів. Постачальникам криптовалютних послуг необхідно буде надавати регулятору вичерпну інформацію про власні адреси та забезпечувати можливість індивідуальної ідентифікації учасників криптовалютних транзакцій.
Ці правила будуть актуальними для транзакцій вартістю понад €1000, але в документі не уточнюється, чи йдеться про щомісячний, щоденний або разовий поріг.
Регулятор виставив нові галузеві рекомендації для публічного обговорення. Усі зацікавлені сторони можуть надати свої коментарі до 26 лютого 2024 року. Після завершення процесу консультацій буде сформовано остаточний текст рекомендацій, які мають набути чинності 30 грудня 2024 року.
