Спільне розслідування журналістів із різних країн щодо діяльності криптовалютних компаній Естонії виявило безліч прецедентів шахрайства, кіберзлочинів, відмивання коштів, сприяння обходу міжнародних санкцій проти рф тощо. Обсяг коштів, які були відмиті або викрадені криптокомпаніями з Естонії, з 2017 року оцінюється в €1 млрд.
Як зазначає Incrypted, посилаючись на реліз дослідження, Естонія стала першою країною на території ЄС, яка 2017 року ввела режим ліцензування криптовалютних бірж і кастодіальних сервісів.
До посилення вимог до компаній у 2020 році, що включав підвищення розміру збору за реєстрацію та нові заходи у сфері AML, там ліцензування отримали понад 1500 контрагентів. До середини 2021 року тут отримали ліцензію 55% усіх постачальників послуг у сфері віртуальних активів у світі. Ліберальна позиція влади нібито дала змогу “сотням” підозрілих компаній просочитися на ринок.
Дослідивши роботу понад 300 контрагентів, журналісти виявили численні випадки шахрайств, прецеденти обходу санкцій і фінансування неонацистських і воєнізованих угруповань. Наприклад, через криптокомпанії Garantex Europe OU та Chatex, які використовувалися для обходу санкцій проти рф, пройшло близько €200 000 криптодонатів на підтримку ультраправого неонацистського угруповання “Русич”, на базі якого з’явилася ПВК “Вагнер”.
В переважній більшості випадків компанії не дотримуються вимог AML, оскільки набирають AML-фахівців без освіти та досвіду. Серед них були, наприклад, таксист із боргами, зварювальник із забороною вести підприємницьку діяльність, безробітний сантехнік, а також бездомний. Зазначені особи мали забезпечувати AML-комплаєнс загалом 60 криптокомпаній.
Журналісти підкреслили, що впровадження більш жорстких заходів в Естонії не дало очікуваного результату. Деякі з компаній переїхали в інші країни Балтії, інші продовжили роботу без ліцензії. За даними Естонського підрозділу фінансової розвідки, більшість зареєстрованих криптокомпаній у країні належать резидентам з рф (440) і України (203).
