Необанк-проєкт “Банк Власний Рахунок”, який працює на банківській ліцензії “Банку Восток”, попередив клієнтів про перспективу припинення співпраці, якщо останні використовуватимуть свої картки для купівлі-продажу віртуальних активів, у тому числі криптовалют, через перекази з картки на картку. Також необанк попередив, що має право ділитися цією інформацією з іншими банками.
Як зазначається у листі “Банку Власний Рахунок”, який отримують його клієнти, використання картки необанку для криптоторгівлі через p2p-перекази може призвести до розірвання ділових відносин та неможливості в майбутньому користуватися послугами “Банку Восток”.
“Якщо ви використовуєте картку Банку Власний Рахунок для розрахунків при купівлі-продажу віртуальних активів, в т.ч. криптовалюти, через перекази з картки на картку – просимо вас більше цього не робити”, — йдеться в листі.
За їх словами, відповідно до п. 61 Розділу 4 Постанови Правління НБУ № 65 від 19.05.2020 року та внутрішніх документів “Банку Восток”, фінансові операції, пов’язані з розрахунками при купівлі-продажу віртуальних активів, в т.ч. криптовалюти, через перекази з картки на картку, несуть неприйнятно високі ризики для банку.
Також там попередили, що відповідно до ч. 2 ст. 15 Закону України № 361-ІХ від 06.12.2019 року банки мають право обмінюватися даними про клієнтів, з якими було розірвано ділові відносини.
“Тобто інші банки теж зможуть довідатися про цю негативну історію”, — попередили в “Банку Власний Рахунок”.
В березні криптобіржі призупинили виведення коштів на картки українських банків. Користувачам тимчасово запропонували використовувати Р2Р-сервіси. Причиною стало посилення вимог НБУ до відділів комплаєнсу та фінмоніторингу банків та платіжних систем.
