Реальним контролером українського “Скай Банку” може бути власник холдингу Freedom Тимур Турлов, підсанкційний в Україні підприємець російського походження, що став громадянином Казахстану. Раніше він намагався офіційно придбати банк. У Національному банку не бачать підстав вважати, що Турлов має вплив на діяльність банку.
Як зазначає “Економічна правда”, посилаючись на співрозмовників на банківському та фондовому ринках, хоч формальним власников і головою наглядової ради “Скай банку” є громадянин Казахстану Аріф Бабаєв, реально банк належить Турлову.
З кінця 2019 року бізнесмен намагався офіційно оформити контроль над “Скай банком”. 29 грудня 2019 року він подав до НБУ пакет документів на його купівлю. 19 листопада 2020 року Нацбанк відмовив Турлову, аргументуючи це тим, що це могло “загрожувати інтересам вкладників та інших кредиторів банку”.
За даними видання, Турлов готувався до купівлі банку ще до офіційного подання документів регулятору. Навесні та восени 2019 року Freedom Finance Europe надала “Скай банку” $2 млн та 37 млн грн у вигляді субординованого боргу.
ЗМІ наголошує, що особливість цього боргу полягає в тому, що він є складовою капіталу банку. Такі позики надають власники банку або пов’язані з ними особи. Також субординований борг може конвертуватися в акції банку. Ймовірно, саме така операція могла бути частиною загального процесу купівлі банку Турловим.
Також джерела видання на фондовому ринку та в системі банківського нагляду зазначають, що значна частина транзакцій Freedom в Україні проходила через “Скай банк”. Також цю співпрацю підтвердили клієнти “Фрідом”.
Припускається, що після відмови НБУ Турлов міг неофіційно придбати “Скай банк”, домовившись з його формальним власником Бабаєвим. У Freedom відповіли, що банк був лише одним з кількох їх банків-партнерів, а компанія Турлова нібито не має жодних зв’язків з Бабаєвим.
Наголошується, що НБУ має право встановлювати реальних власників банків, які можуть управляти ними без формальних підстав. Якщо регулятор виявляє, що банком володіє інша людина, то фактичний власник зобов’язаний формалізувати свій вплив та погодити це з НБУ. Однак підсанкційним особам заборонено набувати чи збільшувати свою участь у банках.
Водночас нині в Нацбанку не бачать підстав вважати Турлова власником “Скай банку”. Регулятор відповів, що не визначав наявність значного чи вирішального впливу Турлова на діяльність банку та не визнавав його власником істотної участі в ньому незалежно від формального володіння.
ЗМІ наголошує. що банк можуть вивести з ринку через запроваджені проти бізнесмена санкції, якщо регулятор визнає Турлова власником банку.
Раніше Hindenburg Research, американська інвестиційна дослідницька фірма, що спеціалізується на розкритті фінансових махінацій, звинуватила холдинг Freedom в ухилянні від санкцій, а також у фальсифікації виторгу, ризикованих операціях із коштами клієнтів та маніпулюванні ринком.
Розслідувачі вважають, що українська влада не була обдурена цим ходом. Україна заморозила активи Freedom Holdings, під українськими санкціями знаходиться і сам Турлов.
Турлов назвав українські санкції проти себе та своєї компанії “механічною помилкою”. Freedom Holdings в Україні донедавна була представлена компанією “Фрідом Фінанс Україна” та надавала брокерські послуги. Наприкінці 2022 року компанія потрапила під місцеві санкції, як і засновник бізнесу.
У листопаді дію ліцензії було зупинено, 3,5 млрд гривень українських інвесторів — заблоковано. У компанії тоді стверджували, що санкції накладено безпідставно і українська юрособа буде їх оскаржувати.
