Компанія Google розпочала впровадження рішень на основі систем штучного інтелекту в фінансовому секторі. Хмарний підрозділ техногіганта презентував інструмент Anti Money Laundering AI (AML AI) для виявлення аномалій у фінансових транзакціях.
Як зазначається на сайті компанії, сервіс удосконалює автоматизовані системи виявлення підозрілої активності від банків та інших організацій, адаптуючи їх до нових механізмів відмивання грошей, що часто змінюються. Там, де люди можуть помітити відмивання із затримкою, ШІ працює миттєво. При цьому співробітники завжди зможуть доналаштувати систему, якщо це потрібно.
Програма надає консолідовану оцінку ризику клієнтів на основі машинного навчання. Оцінка ризику ґрунтується на даних банку, що включають патерни транзакцій, мережеву поведінку та дані ідентифікації клієнта для виявлення окремих випадків та груп роздрібних та комерційних клієнтів з високим рівнем ризику.
У Google заявили, що використання ШІ у виявленні відмивань зменшує операційні витрати, одночасно усуваючи помилкові спрацьовування в процесі.
Нова пропозиція проти відмивання коштів від Google була реалізована після випробування в британському банку HSBC, що значно скоротило час обробки для його клієнтів. Сервіс AML AI почав виявляти вдвічі, а іноді й у чотири рази більше прикладів підозрілої активності, ніж зазвичай. Одночасно більш ніж на 60% впала частка хибно-позитивних спрацьовувань. AML AI дає співробітникам фінансових організацій більше часу для детального розслідування справді підозрілих випадків.
Що стосується ціноутворення, компанія використовує два основні компоненти, причому перший залежить від кількості банківських клієнтів, для яких використовується оцінка ризику AML. Другий передбачає навчання та налаштування моделі за кількістю клієнтів.
Google Cloud планує і в майбутньому розвивати ШІ-продукти з метою підвищення продуктивності праці співробітників та скорочення часу, необхідного аналітику для розслідування потенційно підозрілої діяльності.
